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年龄不大收入高 有房有车如何理财


作者:qq群有人发扫码领红包 文章来源:南方日报 点击数: 更新时间:2016-4-13 0:18:09
  理财案例

  年龄三十岁左右,家庭有稳定的较高收入,已经购置了房产和汽车,夫妻双方还有职业上升空间……李太太一家是典型的一个“发展期”家庭。夫妻两人年收入约20万元,还有三套房产,但李太自从参加财务策划师培训后,却发现自己的家庭在理财方面问题多多,典型的表现就是每月节余也算可观,但是年终却所剩无几,以至于目前家庭存款很少。所以她决心为自家制定一份综合性的长期理财方案。我们不妨看看她怎么给自己的家庭做理财规划。

  家庭财务状况

  李先生公司就职于一家跨国集团公司。收入月平均15000元以上,较为稳定,是家庭的主要收入来源。李太太收入3500元左右。其收入基本上是家庭的存款部分,不用到开支。家庭的主要开支是8000元/月。

  家庭现有住房三套,使用面积相仿,都是100平方米左右。其价值总额60万元左右。其中一套自住,一套给父母住,一套空置已有四年。

  家庭保险:李先生有一份4万之意外险,李太太太有一份2万元储蓄险,儿子有一份2万元储蓄险,儿子有一份医疗险。

  银行存款:10万元活期,需交利息税。

  李先生有冲动消费的习惯:请客吃饭、资助亲友的花费较多。李太太比较保守而很少支出,除了吃饭外,尚需节约开支,增加存款,但不善于理财。

  理财步骤

  李太太从理财专家的角度,给自己家庭提出四个方面的改善建议。

 

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